Solvency II: unsere Dienstleistungen

KPMG verfügt über eine ausgewiesene Expertise und umfassende Projekterfahrung bei der Analyse und Konzeption von Risikomanagementsystemen und verwandten Themen. Unsere Projekterfahrung wird durch detaillierte Marktkenntnisse ergänzt.

Wir verknüpfen unser Branchenwissen aus dem Versicherungs- und dem Bankensektor und profitieren dabei von dem internationalen KPMG-Netzwerk. Ganz nach den individuellen Bedürfnissen unserer Mandanten bilden wir interdisziplinäre Teams aus Risikomanagement-Spezialisten, Aktuaren, Wirtschaftsprüfern, Asset Management-, IT- und Organisationsfachleuten.

Solvency Solutions
Unsere Solvency Solutions haben wir auf der Grundlage unseres Risk Management Frameworks entwickelt. Sie decken die Herausforderungen an ein modernes Risikomanagement ab und unterstützen unsere Mandanten bei der individuellen Umsetzung der Vorbereitung auf die kommenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen (§ 64a VAG, Solvency II, MaRisk)

Die Solvency Solutions verbinden die Umsetzung regulatorischer Anforderungen mit "Best Practice"-Lösungsansätzen, da die Orientierung an diesen Standards wettbewerbsentscheidend ist. Auf diese Weise können sich unsere Mandanten frühzeitig und zielgerichtet auf die neuen Anforderungen einstellen. Denn nur mit einem modernen Risikomanagement können Versicherungsunternehmen ihr Fortbestehen sichern und Kapitalressourcen effizient steuern.

> Grafik: Solvency Solutions im Überblick (JPG, 50 KB)

Wir unterstützen Sie dabei mit folgenden Dienstleistungen:

Risk Governance

  • Anpassen der Aufbau- und Ablauforganisation des Risikomanagements
  • Entwicklung, Anpassung oder Dokumentation einer Risikostrategie unter Berücksichtigung der geschäftspolitischen Zielsetzungen entsprechend der Unternehmensstrategie
  • Anpassung von Prozessen und internen Kontrollen an die erhöhten Anforderungen sowie der Aufbau interner Kontroll- und Steuerungssysteme
  • Anpassen der Tätigkeiten der internen Revision, etwa der Revisionsplanung

 Risikomanagement

  • Entwicklung eines Risikotragfähigkeitskonzeptes
  • Aufbau eines auf die Unternehmensstruktur angepassten Limitsystems zur Begrenzung und Überwachung der Risikoexponierung auf verschiedenen Unternehmensebenen
  • Risikomodelle: Durchführung von Berechnungen, Unterstützung bei der Konzeption oder Anpassung von Risikomodellen sowie bei der Softwareauswahl und systematischen Modellvalidierung
  • Unterstützung bei der strukturierten Erfassung, Analyse und Modellierung von operationellen Risiken etwa durch Szenarioanalysen

Risikoarchitektur

  • Analyse der derzeitigen IT-Systeme und Risikoarchitektur hinsichtlich ausreichender Abdeckung zukünftiger Anforderungen
  • Durchführung von Analysen über die Verfügbarkeit von Methoden, Reports und Systemen in der derzeitigen Risikoarchitektur, Erarbeitung einer Ziel-Systemlandschaft und Herleitung des Handlungsbedarfs für die Umsetzung (PDF, 156 KB).

Einbettung in die Unternehmenssteuerung

  • Unterstützung bei der Gestaltung von Risikosteuerungssystemen sowie bei der Entwicklung und Einführung einer wertorientierten Unternehmenssteuerung; Themen sind hier Asset Liability Management (ALM), European Embedded Value (EEV), Market Consistent Embedded Value (MCEV), Economic Capital Modelle (PDF, 63 KB), Enterprise Risk Management for Insurers (ERMI)
  • Optimierung der Rückversicherungsstruktur: Entwicklung einer unternehmensspezifischen Rückversicherungsstrategie sowie Analyse und Optimierung von Rückversicherungsprogrammen: Auch die Verbesserung des Risiko- und Kapitalmanagements unter Berücksichtigung des Instruments Rückversicherung zählt dazu.

Risikoreporting

  • Weiterentwicklung der internen und externen Risikoberichterstattung
  • Vorbereitung auf die Anforderungen von Aufsichtsbehörden oder Rating-Agenturen an die Offenlegung von Risikoinformationen

Maßgeschneiderte Lösungsansätze für unsere Mandanten
Wir haben für Sie als Mandanten einen systematischen Ansatz entwickelt, um Versicherungsunternehmen Schritt für Schritt hin zu einem integrierten Risiko-, Kapital- und Performancemanagement zu unterstützen. Ein wirksames Enterprise Risk Management für Versicherungsunternehmen setzt eine verlässliche Modellierung der vorhandenen Risiken voraus. Darüber hinaus müssen die Resultate der Modellrechnungen in den Unternehmensprozessen berücksichtigt werden. Wir haben für Sie als Mandanten einen systematischen Ansatz entwickelt, um Versicherungsunternehmen Schritt für Schritt hin zu einem integrierten Risiko-, Kapital- und Performancemanagement zu unterstützen. 

Dieser Anspruch spiegelt sich auch in den wachsenden Anforderungen der Regulatoren und Rating-Agenturen wieder. Da jedes Versicherungsunternehmen individuell verschiedene Anforderungen hat, müssen passende Verfahren ausgewählt, Modelle maßgeschneidert konzipiert und Risiken unternehmensspezifisch bewertet werden. Vor diesem Hintergrund hat KPMG einen systematischen Ansatz zur Modellvalidierung (Economic Capital Model Assessment) entwickelt.

 

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