Solvency II-Dienstleistungen: Enterprise Risk Management

Ein integriertes Risiko-, Kapital- und Performancemanagement wird sich mehr denn je zu einem Wettbewerbsvorteil für Versicherungsunternehmen entwickeln. Ein leistungsfähiges Risikomanagement bedeutet für erfolgreiche Versicherer nicht nur, gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, sondern auch Chancen und Risiken aktiv zu steuern.

Nicht nur Regulatoren und Rating-Agenturen stellen erhöhte Ansprüche, auch weitere Stakeholder fordern von Versicherungsunternehmen ein leistungsfähiges Risikomanagement, steigende Transparenz und eine angemessene Verzinsung des eingesetzten Kapitals. Beim Risikomanagement von Versicherungsunternehmen rücken deshalb diese Themen in den Mittelpunkt:

  • Integration einer Risikostrategie in die übergeordnete Geschäftsstrategie
  • Entwicklung eines integrierten Risikomanagementsystems, das in die Unternehmensorganisation und -prozesse eingebettet ist
  • Einbettung finanzieller Risikobetrachtungen in den Prozess der Geschäftsplanung
  • Einbettung von Risikomanagement-Themen in die externe Finanzberichterstattung
  • Erfüllung der Anforderungen der Regulatoren und Rating-Agenturen
  • Schulungen und Weiterbildungen von Mitarbeitern im Hinblick auf Risikomanagement

Versicherungsunternehmen müssen permanent ihre bestehende System überprüfen und gegebenenfalls anpassen. Um diese Herausforderungen meistern zu können, hat KPMG einen spezifischen Beratungsansatz und eine vier Ebenen umfassende Vorgehensweise entwickelt. 

Beratungsansatz von der Situationsanalyse bis zum Maßnahmenplan
Auf der Basis eines international entwickelten Tool-Kits analysieren wir sowohl den gegenwärtigen (Ist-Reifegrad) als auch den gewünschten Status (Soll-Konzept) des Risikomanagements nach diesen Kategorien:

  • "Regulatorische Mindestanforderungen"
  • "Basis"
  • "Intermediate"
  • "Advanced practice in 2012"

Vorgehensweise in vier Stufen
Unser Vorgehen ist je nach Reifegrad des Risikomanagements und des Ziels unterschiedlich. Die Aufnahme des Ist-Status und die Konzeption des gewünschten Systems bilden den Ausgangspunkt, um ein zukunftssicheres und leistungsfähiges Risikomanagement zu entwickeln. Dabei berücksichtigen wir regulatorische Rahmenbedingungen, unternehmensinterne Vorgaben und die Anforderungen von Rating-Agenturen. Unsere Vorgehensweise basiert dabei auf vier Dimensionen.

> Grafik: Vorgehensweise in vier Dimensionen (JPG, 53 KB)

Durch die unternehmensindividuelle Gap-Analyse helfen wir Ihnen als Mandanten, Veränderungsbedarf auszumachen, Handlungsalternativen zu analysieren und notwendige Arbeitspakete zur Lückenschließung zu priorisieren. Darüber hinaus unterstützen wir Sie beim effizienten Projektmanagement (Planung, Diagnose und Implementierung), um die notwendigen Anpassungen in Richtung eines integrierten Risiko-, Kapital- und Performancemanagements schrittweise und effizient umzusetzen.

 

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