Anti Money Laundering

Während Geldwäsche Anfang der 90er Jahre noch eng mit organisierter Kriminalität und dem Bild großer Drogenkartelle verbunden wurde, ist der Anwendungsbereich der Geldwäschevorschriften seither stetig angewachsen. Dies wird sich mit der Umsetzung der 3. EU-Geldwäscherichtlinie noch fortsetzen.

Banken, Versicherungen und andere Finanzdienstleister unterliegen zudem im In- und Ausland der Aufsicht von Behörden mit weitreichenden Kompetenzen.

Die Anforderungen sind hoch und wachsen weiter: Finanzdienstleistern wird eine immer tiefergehende Kenntnis über ihre Kunden und deren Geschäfte und entsprechend verfügbare Dokumentationen darüber abverlangt.

Trotz aller inzwischen zum Standard gewordenen IT-Research-Systeme, ausgeklügelter Policies, detaillierter Kontrollprozesse sowie regelmäßiger Mitarbeiter-Trainings kommt es nach wie vor zu Geldwäsche. Denn dieses kriminelle Bedürfnis besteht weiter - und die Täter haben ihre Methoden grundlegend verbessert.

Kein Finanzdienstleister kann sich hundertprozentig davor schützen, für Geldwäsche missbraucht zu werden. Er sollte sich jedoch in einer angemessenen Weise vor seinen individuell möglichen Risiken so gut wie möglich absichern. Leider beobachten wir gerade auch bei der Geldwäschebekämpfung, dass Unternehmens meistens erst nach einem reputationsträchtigen Vorfall und schwerwiegenden Konsequenzen für das Unternehmen und dessen Manager in die Geldwäscheprävention investieren.

Unser Beratungsangebot
Mit unserer Erfahrung gerade auch im Finanzdienstleistungssektor und unseren technischen Möglichkeiten helfen wir Ihnen bei der professionellen Aufklärung einzelner Verdachtsfälle ebenso wie bei der systematischen Prävention von Geldwäsche. Unsere möglichst frühe Einschaltung erleichtert Ihnen die Argumentation gegenüber Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsorganen.

Das Beratungsangebot von KPMG umfasst die

• Feststellung wesentlicher Risiken und Schwachstellen,
• Entwicklung und Implementierung einer effektiven Kontrollkonzeption,
• Einbindung der Mitarbeiter in die Organisation und Optimierung der risikobehafteten Geschäftsabläufe,
• Schulung der verantwortlichen Mitarbeiter in der Umsetzung entwickelter Kontrollkonzeptionen und der Einhaltung bestehender Sicherheitsrichtlinien sowie
• Überprüfung von Kunden, Investoren oder Anlegern vor oder während der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ("Know your customers").